3824人,36億元

——沈陽華玉公司黃金理財特大非法集資案

發布時間:2020-05-22 10:22 來源:恩施日報 編輯:劉艷
非法集資

【案情回顧】

2014年8月,劉某聽說在沈陽華玉黃金貿易有限公司參加黃金理財,月月有利息,投100萬元一年可掙12萬元。受此誘惑,劉某四處籌錢借來20萬元投資。然而,對方“每月返還2分利”的承諾只兌現了半年,至2015年1月初返利中斷,劉某血本無歸。

2015年1月20日,數百名投資者來到華玉公司討說法時,發現人去樓空。“華玉黃金”案浮出水面。

據了解,沈陽華玉黃金貿易有限公司成立于2013年4月,注冊地設在沈陽市沈河區。登記經營范圍為黃金制品、珠寶首飾銷售及收購、商務信息咨詢等。李淑敏為公司股東、行政經理,劉旭為財務總監助理。

2012年6月至2014年8月,在不具有金融機構資質的情況下,公司以購買黃金為名,以每月1.5%至3.5%的高息為誘餌,虛構將資金投資于礦山、股權、公司要上市等事實,公開招攬集資。

經確認,華玉公司累計詐騙3824名投資人,共計36億余元。案發前返還27億余元。扣除已支付的利息及受害人所持有的黃金價值,該公司實際騙取被害人5.3億余元。

法院認為,被告單位華玉公司及被告人李淑敏、劉旭的行為,均已構成集資詐騙罪,經紀人馮碩等19人的行為構成非法吸收公眾存款罪。馮碩供述,經紀人的工作是拉客戶買黃金,有顧客來公司就細致講解如何買黃金獲利。“大約有60個人來找我投資,每人平均投20萬元左右,一共得到提成款20萬元。”

【作案手段】

第一招,豪華裝修、做大排場營造“實力”。華玉公司選址在沈陽最繁華的中街商圈,周圍銀行、證券公司、黃金交易市場比比皆是。為彰顯實力,公司在裝修方面下足了功夫,總共三層樓,裝修豪華,水晶燈、真皮沙發、實木家具顯得十分氣派。2014年12月,華玉公司在一家大酒店辦了一個聚會,請了不少大額投資者。很多投資者看到那場聚會的排場后,都追加了投資。案發后,很多投資者不敢相信“華玉黃金”崩盤的消息,這么正規、裝修這么豪華的公司,怎么能說黃就黃呢?

第二招,只說回報不提風險,甚至宣稱是響應國家發展政策。只要走進華玉公司的大門,投資者很容易被高息誘惑。而且,公司還打著“響應各項發展政策”“發展經濟”“順應理財新趨勢”等旗號,給投資人一種值得信賴的假象。一名涉案經紀人透露,老板培訓員工時再三叮囑,要不停灌輸“高回報”這個概念,如果有客戶問及風險,或者輕描淡寫,或者信誓旦旦。幾個回合下來,多數投資人就會被“洗腦”。被以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑6年的華玉公司經紀人金寶華說,因為看到公司有工商營業執照、稅務登記,并一再聲稱“買黃金對個人、對社會都有好處”,她出于信任,不僅投了錢,最后還加入公司成為經紀人。

第三招,帶客戶出國考察增加可信度。據了解,投資數額較大的投資者,多數被華玉公司帶出國考察。一路吃喝游玩,全程免單。還沒到目的地,投資者已經感覺在情感上虧欠了老板,所以到了所謂的礦山,也只是蜻蜓點水隨便看看。

【風險警示】

有經驗的投資者也要警惕陷阱,應加強部門聯動信息共享。受訪人士認為,類似“華玉黃金”案件,在一些地方也時有發生。實施此類非法集資行為的違法犯罪人員多以響應各項發展政策為名,或打著“發展經濟”“順應理財新趨勢”等旗號,給投資人一種項目符合宏觀政策的錯覺。類似“華玉黃金”的非法集資案件套路升級,經常披著光鮮的外衣。這類犯罪不同于一般的非法集資行為,迷惑性更強、危害性更大。記者在追蹤調查中發現,此案與當前比較多發的專門針對老年人的非法集資案件不同,受害人多是有經濟實力和投資經驗的人,不少人常年搞投資理財。他們之所以“中招”,除了賺快錢的心理驅動,設局者把黃金理財與“帶動經濟”掛鉤,符合一般人的認知,的確很具欺騙性。投資者要認清非法集資的本質和危害,提高識別能力,不要相信“天上會掉餡餅”,遠離所謂“高額回報”“快速致富”的投資項目。

(恩施州地方金融工作局提供)

責任編輯:劉艷

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